Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Als lizenzierter Anbieter tragen wir Verantwortung für die Integrität jeder Transaktion auf unserer Plattform. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gemäss unserer Lizenz aus Curaçao (Nummer 8048/JAZ2017-067) durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrug schaden jedem ehrlichen Spieler. Deshalb setzen wir die Anti-Geldwäscherei-Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao vollständig um. Das gilt für alle Bereiche unseres Angebots, vom 100%-Willkommensbonus bis 200 CHF über die 10'600 Spiele bis zu Auszahlungen von bis zu 20'000 CHF pro Monat.

Wir arbeiten mit risikobasierten Verfahren: Je höher das Profil eines Kontos eingestuft wird, desto genauer prüfen wir Herkunft der Gelder und Transaktionsmuster. Diese Pflichten schützen Sie als Spieler genauso wie unsere Plattform.

• Kundenidentifizierung bei Registrierung und vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden
• Schulung unserer Mitarbeitenden in AML-Fragen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Fällen: bei der Registrierung, spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung sowie beim Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellenwerte. Für Auszahlungen unter 2'000 CHF gilt in der Regel die Standardprüfung, darüber hinaus können weitere Nachweise verlangt werden.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder offizieller Behördenbrief, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittel-Nachweis: Foto der verwendeten Karte oder Screenshot des E-Wallet-Kontos auf Ihren Namen

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten zum verifizierten Konto

Der ganze Ablauf dauert in der Regel nicht länger als 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Unterlagen lesbar und vollständig sind.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung
• Laden Sie Ihr Ausweisdokument von beiden Seiten hoch
• Reichen Sie den Adressnachweis ein
• Bestätigen Sie das verwendete Zahlungsmittel
• Wir prüfen die Dokumente und informieren Sie per E-Mail

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen werden verschlüsselt übertragen und auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung gespeichert. Nur autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung können darauf zugreifen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

Wann wir die Geldquelle anfragen

Bei auffällig hohen Einzahlungen oder grossen Auszahlungen können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Mittel nachzuweisen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung. Im 20bet Casino geschieht das typischerweise bei kumulierten Einzahlungen ab 10'000 CHF innerhalb kurzer Zeit oder bei ungewöhnlichen Mustern, die nicht zu Ihrem bisherigen Spielverhalten passen.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente von Immobilien oder Nachweise aus Erbschaften. Die Prüfung vertraulicher Informationen erfolgt ausschliesslich durch unsere Compliance-Abteilung.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Limits und Auszahlungsregeln

Wir behalten uns vor, jede Einzahlung und Auszahlung zu prüfen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich mit derselben Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich. Wenn Sie per TWINT einzahlen, erhalten wir für die Auszahlung eine Alternative. Krypto-Auszahlungen in BTC, ETH oder USDT bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Kartenauszahlungen dauern 1 bis 3 Werktage, Banküberweisungen 3 bis 5 Werktage. Gebühren erheben wir keine.

Gültige Auszahlungslimits

Pro Tag zahlen wir maximal 4'000 CHF aus, pro Woche 10'000 CHF und pro Monat 20'000 CHF. Beträge, die diese Limits übersteigen, werden in Raten ausgezahlt. Diese Grenzen helfen uns gleichzeitig, ungewöhnliche Bewegungen frühzeitig zu erkennen.

Folgen fehlender Verifizierung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Auszahlungen werden dann gestoppt, und in manchen Fällen sperren wir das Konto vollständig, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Sind Dokumente gefälscht oder gehö​ren einer anderen Person, schliessen wir das Konto endgültig und melden den Vorfall den Behörden.

Ihr eingezahltes Guthaben bleibt bei einer Sperre erhalten. Sobald die Verifizierung erfolgreich abgeschlossen ist, geben wir das Konto wieder frei und bearbeiten Ihre Auszahlungen normal weiter.

Wie lange wir Dokumente speichern

Gemäss den Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Danach löschen wir die Daten, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Diese Fristen dienen der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden und Ihrem eigenen Schutz im Streitfall.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung im 20bet Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, wenn Ihre Dokumente vollständig und gut lesbar eingereicht werden.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Grundprüfung erfolgt bei der Registrierung. Vollständige Dokumente verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Warum wird die Auszahlung auf dieselbe Methode wie die Einzahlung getätigt?

Diese Regel verhindert Geldwäscherei und schützt Ihr Konto vor unbefugten Zugriffen. Technisch nicht mögliche Wege gleichen wir mit einer Alternative aus.

Was passiert, wenn ich den Nachweis der Geldquelle nicht liefere?

Ohne Nachweis können wir die betreffende Auszahlung nicht freigeben. Ihr Guthaben bleibt erhalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung. Die Daten werden verschlüsselt gespeichert und nicht an Dritte weitergegeben.